صندوق ETF چیست؟ + فیلم آموزشی نحوه افزودن آن به پرتفوی

صندوق ETF چیست؟

صندوق ETF، صندوقی است که در آن سهام دولت، وارد بورس می‌شود و واحدهای این صندوق از طریق پذیره‌نویسی به ما فروخته می‌شود.

پذیره‌نویسی یعنی: به اندازه پولی که پرداخت می‌کنیم، سهام صندوق ETF را خریداری می‌کنیم و به نسبت سهام خریداری‌شده، در این صندوق شریک می‌شویم.

تصویر بالا، مربوط به میزان سهام دولت در بانک تجارت است. سهام دولت در بانک تجارت، در صندوق دارا یکم ارائه شد؛ به همین دلیل، در شکل بالا، میزان سهام در دست دولت کاهش یافته‌است.

انواع صندوق  ETF

قرار است در سال ۹۹، سه صندوق ETF عرضه شود؛ که در زیر با دارایی‌های آن‌ها آشنا می‌شویم.

 

دوره‌های مرتبط در دانشیار آی تی

• دارا یکم

• دارا یکم، شامل سهام بانک های:
• صادرات (وبصادر)
• ملت (وبملت)
• تجارت (وتجارت)

و سهام بیمه های:

• البرز (البرز)
• اتکایی امین (اتکام)

در حال حاضر، پذیره‌نویسی دارا یکم، به پایان رسیده است و هم‌اکنون در بازار سرمایه معامله می‌شود. میزان تخفیف برای خرید واحدهای صندوق دارای یکم، ۲۰درصد بود.

 

در صورتی که قصد شروع موفق در بورس را دارید، مقاله زیر را مشاهده کنید.

آموزش گام به گام بورس با ویدیوی آموزشی رایگان

 

چگونه دارا یکم به پرتفوی اضافه می شود؟

برای اضافه کردن صندوق دارا یکم به پرتفوی، پس از گذشت یک هفته از احراز هویت و دریافت کدبورسی، به سامانه معاملاتی کارگزاری مراجعه کرده و از قسمت پروفایل، به قسمت تغییر کارگزار ناظر می‌رویم. نام نماد (دارا یکم) را وارد کرده و درخواست را ثبت می‌کنیم.

 

دوره‌های مرتبط در دانشیار آی تی

فیلم آموزش خرید دارا دوم و اضافه کردن صندوق ETF به سبد سهام

برای مشاهده فیلم آموزش انتقال دارا یکم به پرتفوی، روی عکس زیر کلیک کنید و منتظر بمانید.

برای مشاهده فیلم آموزش انتقال دارا یکم به پرتفوی، روی عکس بالا کلیک کنید و منتظر بمانید.

NAV چیست؟

منظور از NAV (مخفف عبارت: Net Asset Value)، ارزش یا قیمت واقعی هر واحد از صندوق  ETF است.

در تصویر بالا، واحدهای صندوق دارا یکم، پایین‌تر از ارزش واقعی خود، در حال معامله هستند. اگر واحدهای صندوق دارا یکم را در قیمت معامله بفروشیم، یعنی آن را کمتر از ارزش واقعی سهام فروخته‌ایم.

 

تابلوخوانی در بورس را با فیلم آموزشی رایگان یاد بگیرید.

آموزش تابلو خوانی بورس با فیلم آموزشی رایگان

 

 چگونه صندوق دارا یکم را بفروشیم؟

برای فروش صندوق دارا یکم باید کد بورسی داشته باشیم. بعد از دریافت کدبورسی، به سامانه معاملاتی کارگزاری مراجعه کرده و واحدهای صندوق را به‌فروش می‌رسانیم. می‌توانیم کل واحدهای صندوق ETF یا فقط تعداد از واحدهای آن را بفروشیم.

فروش واحدهای صندوق ETF بلافاصله پس از اتمام دوره پذیره‌نویسی امکان پذیر نیست و باید حدود یک ماه از اتمام زمان پذیره‌نویسی سپری شود.

 

 دارا دوم

صندوق دارا دوم، شامل سهام ۴ پالایشگاه نفت است:

• اصفهان (شپنا)
• تبریز (شبریز)
• تهران (شتران)
• بندرعباس (شبندر)

تغییر نماد دارا دوم

صندوق دارا دوم، به صندوق پالایشی یکم با نماد پالایش تغییر نام داد؛ بنابراین برای جستجوی آن، در سایت www.tsetmc.com و سامانه معاملاتی کارگزاری، باید نماد “پالایش” را جستجو کنیم.

مزایای سرمایه گذاری در دارا دوم چیست؟

صندوق دارا دوم، به دلایل زیر، گزینه مناسبی برای سرمایه گذاری است:

• به جای یک سهام، به چندین سهام دسترسی داریم.
• دارا دوم، مانند سایر صندوق‌های ETF، معاف از مالیات است.
• به آسانی در زمان معاملات بازار، خرید و فروش می‌شود.
• شفافیت مالی بالایی دارد.
• از درآمد حاصل از فروش اوراق، در بخش‌های مختلف اقتصادی و صنعتی استفاده می‌شود.
• بازار سرمایه رونق پیدا می‌کند.
• با سرمایه‌گذاری پول‌های خود، علاوه‌بر دریافت سود، به رشد اقتصادی کشور هم کمک می‌کنیم.

 

در صورتی که قصد شروع موفق در بورس را دارید، مقاله زیر را از دست ندهید.

آموزش گام به گام بورس با ویدیوی آموزشی رایگان

 

 چه کسانی می توانند صندوق دارا دوم را خریداری کنند؟

صندوق دارا دوم فقط برای افراد حقیقی (مردم عادی) قابل خرید است و افراد حقوقی و شرکت‌ها نمی‌توانند این صندوق را خریداری کنند.

برای خرید دارا دوم، محدودیت سنی وجود ندارد و می‌توانیم در هر سنی، برای خرید این صندوق، اقدام کنیم.

  تاریخ عرضه دارا دوم

عرضه دارا دوم، از تاریخ چهارشنبه ۵ شهریور ۹۹ تا پایان یک‌شنبه ۳۰ شهریور، انجام شد.

میزان تخفیف برای صندوق دارا دوم

میزان تخفیف برای خرید هر واحد از دارا دوم، ۳۰درصد است. قیمت هر واحد از این صندوق، براساس قیمت سهام آن در پایان روز معاملاتی ۴مرداد ۹۹، محاسبه شد.

 حداقل میزان خرید دارا دوم

حداقل تعداد واحد قابل خرید، برای صندوق پالایش، ۱ واحد می‌باشد.

سقف خرید دارا دوم

سقف خرید صندوق دارا یکم و دارا دوم، در مجموع، ۵میلیون تومان است؛ یعنی اگر ۲میلیون تومان از صندوق دارا یکم را خریده باشیم، در صندوق دارا دوم فقط می‌توانیم به میزان ۳میلیون تومان خرید کنیم.

اگر صندوق دارا یکم را نخریده باشیم، می‌توانیم به میزان ۵میلیون تومان از سهام دارا دوم، یعنی حداکثر ۵۰۰ واحد، را بخریم.

اگر بیش از ۵میلیون تومان خرید کنیم، پول ما به مدت ۲ ماه بلوکه می‌شود. پس در هنگام خرید دقت لازم را داشته باشید.

 

برای فعالیت موفق در بورس، مقاله زیر را بخوانید.

آموزش رایگان تحلیل تکنیکال مقدماتی تا پیشرفته

 

 چگونه دارا دوم را بخریم؟

واحدهای دارا دوم، به چند طریق و به راحتی قابل خریداری هستند:

• سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌های بورس؛ از طریق کد بورسی
• سامانه‌های اینترنتی بانک‌ها
• اپلیکیشن‌های پرداخت آنلاین؛ مانند آپ
• خرید حضوری در شعب بانک‌ها

به جز مورد اول، که به کدبورسی نیاز دارد، در باقی موارد می‌توانستیم با کدملی هم دارا دوم را بخریم؛ به این علت که زمان پذیره‌نویسی برای خرید صندوق دارا دوم محدود است و دریافت کدبورسی، در این زمان محدود، مشکل‌ساز خواهد شد. بعد از زمان پذیره‌نویسی، برای فروش واحدهای دارا دوم، باید کدبورسی بگیریم.

 

دوره‌های مرتبط در دانشیار آی تی

 نحوه خرید دارا دوم از کارگزاری ها

• برای خرید صندوق پالایشی یکم، در روزهای معاملاتی (شنبه تا چهارشنبه) ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۴:۰۰ به سامانه معاملاتی کارگزاری‌ها مراجعه می‌کنیم.
• به‌اندازه‌ای که قصد خرید داریم، حساب خود را شارژ می‌کنیم.
• نماد پالایش را جستجو می‌کنیم.
• خرید را به میزان موردنظر، انجام می‌دهیم.

نحوه خرید دارا دوم از اپلیکیشن آپ

در این قسمت، با نحوه خرید صندوق پالایشی یکم در اپلیکیشن آپ آشنا می‌شویم. در این اپلیکیشن، به صورت ۲۴ ساعته و با کدملی امکان خرید واحدهای صندوق پالایش، برای خود و اعضای خانواده، وجود دارد.

• ابتدا به اپلیکیشن آپ می‌رویم و خرید سهام دولت را انتخاب می‌کنیم.

• ثبت‌نام را انتخاب می‌کنیم.
• کدملی، تاریخ تولد و کدپستی را وارد کرده و بررسی را می‌زنیم.
• اگر اطلاعات مورد تایید است، تایید را انتخاب می‌کنیم؛ در غیر این‌صورت، با پشتیبانی تماس می‌گیریم.

• پس از مطالعه تعهدنامه آن را تیک می‌زنیم و سپس قیمت را می‌نویسیم. در آخر هم پرداخت را انتخاب می‌کنیم.

از آن‌جایی که ما صندوق دارا دوم را نخریده بودیم، می‌توانستیم تا ۵میلیون تومان از صندوق پالایش، خرید کنیم.

• در آخر هم با واردکردن اطلاعات کارت بانکی و سپس گزینه پرداخت با کارت بانکی، خرید ما انجام می‌شود.

 

برای شروع موفق یادگیری بورس، می‌توانید مقاله زیر را مطالعه کنید.

آموزش رایگان سرمایه‌گذاری در بورس به صورت گام به گام

 

چندبار می‌توان صندوق دارا دوم خرید؟

محدودیتی برای تعداد خرید صندوق دارا دوم وجود نداشت؛ اما از آنجایی که برای خرید صندوق های ETF سقف خرید وجود دارد، باید سقف خرید را رعایت کنیم. مثلا حتی می‌توانستیم از صندوق دارا دوم، در زمان پذیره‌نویسی، ۱۰ بار، هربار به مبلغ ۳۰۰هزار تومان خرید کنیم.

بنابراین، ما می‌توانیم در هر ۳ صندوق  ETF، تا سقف مجاز خرید، سرمایه‌گذاری کنیم.

 زمان انجام معاملات دارا دوم

زمان انجام معاملات دارا دوم، یک ماه پس از پایان پذیره‌نویسی خواهد بود.

بعد از قابل معامله‌شدن دارا دوم، مانند دارا یکم، قابل انتقال به پرتفوی است.

در بخش “چگونه دارا یکم به پرتفوی اضافه می شود؟”، از همین مقاله، همراه با فیلم آموزشی، نحوه انتقال صندوق دارا یکم به پرتفوی را توضیح دادیم.

برای اطلاع از  زمان معامله دارا دوم و بهترین قیمت برای فروش این صندوق، می‌توانید در کانال تلگرامی ما با آدرس tahlil535@ عضو شوید.

 

دارا سوم

صندوق واسطه گری مالی دارا سوم، سومین صندوق دولتی است که قرار است به زودی در بورس عرضه شود.

دولت قصد دارد سهام صنعت فلزی و خودرویی خود را در قالب این صندوق‌ها به بازار عرضه کند.

صندوق دارا سوم، شامل سهام شرکت های خودرویی:

• ایران خودرو (خودرو)
• سایپا (خساپا)

و سهام شرکت های فلزی:

• شرکت ملی صنایع مس ایران (فملی)
• فولاد مبارکه اصفهان (فولاد)

زمان دقیق عرضه دارا سوم، هنوز مشخص نیست.

هنگام عرضه این صندوق، همه اطلاعات لازم، به این مقاله از دانشیار آی تی اضافه می‌شود و آپدیت این مقاله در کانال تلگرامی tahlil535@ اطلاع رسانی می‌شود

حالا که با صندوق‌های ETF آشنا شدیم، اجازه دهید از تفاوت این صندوق‌ها، با عرضه اولیه، سهام عدالت، سهام عادی و صندوق سرمایه‌گذاری مشترک بگوییم.

 تفاوت صندوق ETF و عرضه اولیه

عرضه اولیه، سهام شرکتی است که سهام آن برای اولین‌بار وارد بورس می‌شود؛ اما صندوق ETF، سهام چندین شرکت است که از قبل در بورس حضور داشته‌اند. سهام این شرکت‌ها در اختیار دولت بوده‌است و دولت قصد دارد مقداری از سهم خود را به صورت یک صندوق ETF، به مردم بفروشد.

 

عرضه اولیه چیست و چگونه با خرید آن سود به‌دست آوریم؟

آموزش عرضه اولیه سهام بورس

 

مقایسه صندوق  ETF و سهام عدالت

صندوق ETF و سهام عدالت، هر دو، سهام را شامل می‌شوند؛ اما صندوق ETF مزیت‌های بیشتری نسبت به سهام عدالت دارد.

• صندوق ETF ، سهام چندین شرکت بورسی را به‌صورت واحدهای صندوق به ما می‌فروشد؛ اما در سهام عدالت، سهام شرکت‌های بورسی و غیربورسی به ما فروخته شد.
• از آنجایی که تعداد سهام موجود در سهام عدالت بیشتر است، ریسک کمتری دارد.
• مشاهده دارایی‌های صندوق ETF ، در پرتفوی سامانه معاملاتی کارگزاری انجام می‌شود؛ ولی دارایی‌های سهام عدالت در سامانه سهام عدالت قابل مشاهده است.
• روش مدیریت سهام در صندوق ETF مستقیم است؛ ولی سهام عدالت هم روش مدیریت مستقیم و هم غیرمستقیم دارد.
• صندوق ETF به صورت آنلاین در سامانه معاملاتی کارگزاری معامله می‌شود؛ ولی سهام عدالت به صورت حضوری، الکترونیکی یا در بانک قابل فروش است.

 

دوره‌های مرتبط در دانشیار آی تی

مقایسه صندوق ETF و سهام

صندوق ETF و سهام، از چند جهت مشابه و از چند جهت متفاوت از یکدیگر هستند:

شباهت های صندوق ETF و سهام

• صندوق ETF ، مانند سهام، در طول زمان معاملات، قابل خرید و فروش است.
• درست مانند یک سهام، یک نماد دارد؛ برای مثال: دارا یکم.
• این صندوق را می‌‌توان مانند سهام، به صورت آنلاین، معامله کرد.
• داده‌های قیمت روزانه صندوق ETF را می‌‌توان مانند سهام، به راحتی، در طول روز معاملاتی به دست آورد.

در تصویر زیر، نمودار کندل استیک دارا یکم را، در ساعات مختلف یک روز معاملاتی، مشاهده می‌کنید.

تفاوت های صندوق ETF و سهام

صندوق ETF، برعکس سهام، به یک شرکت متعلق نیست و شامل مجموعه‌ای از دارایی‌ها است.

 

• صندوق ETF، برعکس سهام، معاف از مالیات است.
• صندوق ETF، برخلاف سهام، دارای نوسان ۵± در طول روز، نیست.
• برعکس سهام، صف خرید و فروش ندارد.

 

برای یادگیری معامله با الگو‌ها پیشنهاد می‌کنیم

مقاله آموزش الگوها در تحلیل تکنیکال را مشاهده کنید

 

مقایسه صندوق ETF و صندوق سرمایه گذاری مشترک

صندوق ETF و صندوق سرمایه گذاری مشترک (Mutual Fund)، مجموعه‌‌ای از دارایی‌ها را شامل می‌شوند؛ اما در چند مورد با هم تفاوت دارند:

تفاوت های صندوق ETF و صندوق سرمایه گذاری مشترک

• ETF، نسبت به صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، مقرون‌به‌صرفه‌تر، باارزش‌تر و کارآمدتر است و قابلیت نقدشوندگی بالاتری دارد.
• صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، فقط یک بار تراکنش (خرید و فروش) در روز را مجاز می‌داند.
• صندوق سرمایه‌گذاری مشترک، نسبت به ETF هزینه بالاتری دارد؛ چون به صورت فعال مدیریت می‌شود.
• برخلاف صندوق ETF، اکثر صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک، در پایان روز معاملاتی قابل خرید و فروش هستند.

 

جمع بندی

در این مقاله:

• دارایی ‌های ۳ صندوق ETF را معرفی کردیم.
• نحوه افزودن صندوق ETF به پرتفوی را همراه با یک فیلم آموزشی نشان دادیم.
• بهترین زمان فروش صندوق ETF را مطرح کردیم.
• و …

 

سخن پایانی

در آخر این‌که، نمی‌توانیم انتظار داشته باشیم صندوق ETF، همیشه روند مثبتی داشته باشد. این صندوق هم مانند سایر صندو‌ق‌ها و سایر سهام، صعود و نزول خواهد داشت. پس بهتر است در بازار سرمایه صبور بوده و سعی کنیم با افزایش دانش خود، بیشترین بازدهی را از صندوق‌های ETF به‌دست آوریم.

 

پیشنهاد دانشیار آی تی برای یادگیری و ورود به دنیای بورس

پیشنهاد می‌کنیم دوره‌های آموزشی آقای مرتضی علی یاری که از مدرس‌های قدیمی و برجسته دانشیار آی تی هستند، مشاهده کنید.

 

دوره‌های مرتبط در دانشیار آی تی